中國大陸徵信社-想查清中國謎團？國華徵信解析大陸徵信社四大任務，從企業到情感，層層掌握風險

中國企業調查怎麼做？

不只查真假，更要查潛在風險，許多臺灣企業計畫進入中國市場，卻面臨著以下問題：

• 合作廠商資訊落差，登記與實際經營不符
• 對方只報微信號與簡訊，沒有正式合約或統一編號
• 曾有詐騙紀錄但難以核實
• 急著進貨、簽約，但內心始終不安

在這類狀況下，國華徵信的企業調查可協助你查清以下項目：

• 營業登記與實體場址比對

  我們不只查看官方登記文件，更會派專人實地走訪與拍照比對營運現場，確認是否為空殼公司、虛擬辦公室，或根本沒有員工進出。

  【案例分享】
  曾有一家標榜「深耕新能源產業十年」的公司，官網設計華麗、資料齊全，實際查訪卻發現其營業地點為某物流倉庫二樓，空無一人，招牌也早已被拆除。

• 負責人背景與公司關聯分析

  透過法人查詢系統、關聯企業鏈結、戶籍調查與法院判決紀錄分析，我們能判斷該公司是否與黑名單企業、倒閉公司或洗錢疑慮人士有聯繫。

  【案例分享】
  一位台灣女企業主想與對岸某珠寶代工廠合作，結果發現該公司法人曾因合約詐欺遭判刑，其名下登記七間公司，五間已註銷，且經常與外籍帳戶往來，存在高度風險。

• 信用評估與合作穩定性分析

  我們透過財報比對、貨物流紀錄、發票與供應鏈訊息，判斷其是否為「真正營運」或只是「借殼撐場」，還會評估其付款紀律、現金流穩定性，以及是否存在「人頭帳戶收款」、「假出貨」、「長期拖延付款」等風險徵兆。

  【案例分享】
  某品牌計畫找中國供應商OEM香氛產品，該供應商報價極低、交貨迅速，讓人心動。但經查，其實是接單後才外包給第三方加工，過程中無品管機制，導致樣品與量產品質差距極大，最後不但毀約，還被對方反告違約。

常見問題

• Q：對方說「在大陸不習慣用email、都用微信處理」，這正常嗎？

  A：不正常。微信僅作為聯繫工具並不足以代表正式身份，若無正式合約、公司統編或開票資訊，合作關係存在極大風險。

• Q：對方公司在中國查得到登記，但現場查不到人，這樣能合作嗎？

  A：不建議。不少詐騙公司會使用「共享登記地點」或早已停用的舊址，實體經營活動的缺乏就是第一個警訊。

• Q：我想調查的公司有在經營，但法人頻繁更換，這代表什麼？

  A：可能代表逃避債務或責任轉移。頻繁變更法人常見於風險轉嫁、洗錢行為或規避法律責任。

• Q：對方報價很漂亮，出貨又快，這樣還需要查？

  A：越快越便宜越要查。快速報價與急促簽約往往是掩蓋品質問題或未來毀約的徵兆。真實穩定的廠商會願意接受基本審查。

• Q：若我只有公司名稱和電話，沒有地址，也能調查嗎？

  A：可以。我們可從公司登記、通訊紀錄、社群足跡與第三方資料交叉比對，追查出實體資訊與經營狀況。

• Q：若查到有風險，我能怎麼處理？

  A：我們可提供進一步的法律建議、合約防範條款或轉向低風險的合作物件推薦。重點是，不在不知道風險的情況下簽下不該簽的合約。

大陸配偶調查可以查出什麼？

真相沒那麼遠，只是你沒被告知（甚至被認為不需要知道）。
跨國婚姻中，最常見的情況之一是：你以為他出差，其實他與「合作夥伴」在當地已建立家庭；你以為他只是偶爾不回訊，其實他在大陸已另有孩子。這些年來，我們處理過太多這樣的「兩地家庭」：一邊對你說很累、很忙；一邊在對岸過生日、過節、過生活。

因此，我們提供的配偶調查內容包含：

• 實地行蹤查訪

  我們會根據對方提供的工作地點、住宿點或行程安排，調閱通聯紀錄、飯店進出紀錄、交通移動軌跡，實地查訪其行蹤是否合理、是否出現在未說明的地點，與誰會面，是否有頻繁接觸對象。

  【案例分享】
  一位台商太太委託調查她丈夫，對方聲稱出差於廣州，但我們實地查訪發現其常出入深圳某高檔社區，且進出時間穩定，搭配電動車牌追蹤，發現其常與一位年輕女子同行。

• 同居與共同生活蒐證

  僅有曖昧照片或聊天紀錄，並不足以證明配偶有不法行為。我們蒐集的是能被法院接受的「長期共同生活」證據，如：
  ☆ 同進同出特定住所
  ☆ 財務互動（如共同使用支付帳戶、同一張信用卡帳單）
  ☆ 日常生活用品重疊（例如孩子用品、女性衣物、雙人盥洗用品等）

  【案例分享】
  曾有一對兩岸夫妻，丈夫長年駐點於福建，妻子始終相信他只是「不善表達」。直到我們調查發現他在當地租屋七年，與一名女子一同撫養兩個孩子，並有共同金融帳戶，才終於認清這不是情感裂縫，是早已經營多年的雙重人生。

• 是否涉及侵害配偶權

  我們不只提供調查結果，還會協助法律認定是否構成「侵害配偶權」，並搭配專業律師擬定：
  ☆ 求償策略
  ☆ 分居協議
  ☆ 離婚談判資料
  ☆ 向第三者提告之佐證資料
  「侵害配偶權」在臺灣仍屬民事可主張求償的範疇，只要證據確實，就可針對配偶與第三者分別提起民事訴訟。

  【案例分享】
  林小姐丈夫長年駐點成都，聯絡越來越少，總說「太忙」。
  她委託國華調查後發現，丈夫在當地早已與一名女子同居，甚至一同接送孩子上下學。經蒐證與律師協助，法院認定構成侵害配偶權，最終判賠新臺幣80萬元，林小姐也成功掌握離婚與監護談判的主導權。

常見問題

• Q：我只有他說的城市名，能查得到嗎？

  A：可以。我們會根據提供的地名、可能出沒地點、微信資訊等，交叉比對住宿紀錄與移動軌跡，再透過在地網絡進行實地查訪。

• Q：如果我查了，發現是誤會，那怎麼辦？會不會很尷尬？

  A：我們以中立、保密為原則執行查證，只針對事實做回報。即使結果無異常，你也能安心，不再被懷疑與猜測拖垮生活。

• Q：我不想告他，只想知道真相，這樣可以嗎？

  A：當然可以。是否採取法律行動，完全由你決定。我們的任務，是讓你擁有資訊，再決定接下來的方向。

工商合作對象調查可以查哪些？

拒絕信任成為成本，台灣中小企業在與中國公司洽談代理／投資時，常因資訊不對稱而落入陷阱：

因此，我們提供的配偶調查內容包含：

• 對方報出漂亮的數據與照片，但實地查不到
• 合作前「人超好」，簽約後不讀不回
• 原本說要交貨，後來說「轉單」、說「被關切」、說「政府壓力大」

我們處理過的案例中，曾發現某合作方名下的「五間公司」其實早已停業，網頁與招牌全為「過去資料」；還有合作方法人一年內多次變更，明顯規避債務責任。

我們會協助你：

• 法人與實控人關係追蹤

  我們會調查企業背後真正的控制者，確認是否與黑名單企業、詐騙集團或債務高風險人士有關聯，避免合作對象只是「人頭法人」。

  【案例分享】
  一家台灣服飾品牌洽談與廣州某加工廠合作，對方提供了生產實景照片與訂單紀錄，聲稱月產能達10萬件。國華受託查覈後發現，廠房已於兩年前停用，現場空無一人，所有照片皆為舊資料翻拍，法人亦已更換三次，且涉及三起債務糾紛。

• 合作紀錄與評價調查

  分析對方是否曾涉及合約糾紛、違約事件、爭議性退貨紀錄，並從過往客戶與第三方平台評價中，找出隱藏的風險訊號。

  【案例分享】
  某中小企業準備投入與中國生技公司合作的投資案，對方承諾提供核心原料與專利授權，還寄來一份看似完整的授權協議。我們調查後發現該公司名下原料來源皆為轉包第三方工廠無專利登記，且該授權協議文件中負責人簽名並不符實登記資訊，為自行合成的偽造文件。

• 供應鏈穩定性分析

  從原料進貨來源、倉儲紀錄、工廠地址與發票開立紀錄，比對是否為真實運營，還是「前台包裝、後台空轉」。

  【案例分享】
  一位決策人打算將自家產品全權授權給一間中國管道公司代理，對方初期表現積極、配合度高，但實地查訪發現其主要營運平台為個人微信與抖音帳號，無正規報稅紀錄，也無開票能力，對企業來說根本無法履約也難追責。

常見問題

• Q：對方提供的是「兄弟公司」資料，這樣能信嗎？

  A：不能完全信。兄弟公司、轉單公司往往用來規避責任，我們會查明真正下單與履約單位是否一致，避免未來追責無門。

• Q：我跟他們已經合作一年了，還需要查嗎？

  A：需要。許多詐騙與斷鏈案例就是在「第二年」才出事。

• Q：對方報價極低，這是好機會還是陷阱？

  A：可能是陷阱。低於市場行情過多的價格，往往代表用料偷工、交期不穩、或中間還藏有其他成本（如稅金、仲介費、合約陷阱）。

• Q：我只有公司名稱和負責人，能查嗎？

  A：可以。我們可透過工商系統、人脈通訊紀錄、財務資料等串連出完整輪廓，再確認是否有高風險徵兆。

人在中國該怎麼尋人查址？

人在中國，不等於找不到
「他說去那邊發展，從此失聯」「我們有約定還款，但電話關機、地址錯誤」「他是我多年沒見的親人，想知道他現在過得好不好」
在中國尋人，困難的不是距離，而是資訊封閉。我們協助過的案件中，有人是找欠債跑路者、有人是尋失聯親人、也有過年輕時錯過的初戀。

我們會依據不同情境，安排：

• 基礎身份交叉查覈

  透過姓名、曾登記地址、社群紀錄、第三方平台留下的碎片資料拼湊出可能生活區域

  【案例分享】
  王先生被朋友借款後失聯兩年，最後對方只說「人在深圳發展」。我們透過社群殘留紀錄找出可能活動範圍，在當地一處物流園區發現對方登記為倉管人員。拍下證明畫面後，王先生成功發律師函催收。

• 微信與支付紀錄追蹤

  比對對方是否仍有活動跡象、所在城市、近期通訊狀態與地標打卡

  【案例分享】
  林小姐希望聯絡20年前與她在大陸讀書時交往的朋友，只記得對方姓氏、老家與一張畢業照。經社群拼湊與支付活動搜尋，我們成功定位其於重慶開設補習班，女士最終收到一張來自對方的手寫信。

• 實地訪查與鄰里詢問

  在鎖定地點後，安排專人實地訪談、查證，協助你得到最新狀況（是否還在當地？是否健康？是否願意聯繫？）

  【案例分享】
  陳小姐自小父母離異，父親移居中國後失去音訊十餘年。她只想知道對方是否還健康。我們透過戶籍紀錄與曾用地址交叉搜尋，發現其現居於江西一村鎮，健康狀況尚可，陳小姐選擇不聯絡，但終於放下心中牽掛。

常見問題

• Q：我只有對方名字和以前的電話號碼，真的找得到嗎？

  A：可以嘗試。我們會從姓名、曾用手機、社群殘留紀錄、舊住址或平台帳號交叉比對，拼湊可能的生活範圍。提供資訊越多，命中率越高。

• Q：我不知道他現在的中文名字，只有以前的暱稱或英文名，也能查嗎？

  A：可以試著查。我們會從社群平台、支付紀錄、曾經註冊的帳號資訊著手，進行模糊資料推演與身份還原，雖難度較高，但並非完全不可能。

• Q：如果對方不願聯絡，你們會強迫嗎？

  A：絕不強迫。我們僅負責確認對方是否健康、在不在當地、是否願意聯繫，由當事人自行決定是否回應聯絡，尊重雙方隱私與意願是原則。

• Q：如果查到對方已過世，會怎麼處理？

  A：我們會以適當方式回報，並可協助確認身份、辦理法律相關證明或聯絡家屬。也有客戶只是想知道對方的最後狀態，確認後也能放下心中的牽掛。

• Q：搜尋對方會不會違法？會不會讓我惹麻煩？

  A：不會。我們的尋人服務是在法律框架下進行，不涉及竊聽、入侵、騷擾等行為，資料來源與查證手段皆合規，不會造成當事人法律風險。

• Q：查到後，可以幫我安排與對方見面嗎？

  A：若對方願意聯繫，我們可協助雙方仲介轉達，但不提供強迫見面或尾隨跟拍等服務。我們的角色是提供資訊與狀況，不干涉個人選擇。